نظرة عامة على الوظيفة
يُعلن بنك الشارقة عن حاجته لشغل وظيفة مدير أول – الامتثال التنظيمي ومخاطر السلوك ضمن قطاع البنوك في الإمارات العربية المتحدة. يتولى هذا الدور مسؤولية دعم تنفيذ وتطوير إطار عمل الامتثال التنظيمي ومخاطر السلوك داخل البنك، مع تقديم المشورة والرقابة والتحدي للأنشطة التشغيلية لضمان الالتزام بمتطلبات الجهات التنظيمية وتعزيز مخرجات عادلة للعملاء.
المهام والمسؤوليات الرئيسية
أولاً: قيادة الامتثال التنظيمي ومخاطر السلوك
- دعم تنفيذ وتطوير إطار الامتثال التنظيمي ومخاطر السلوك داخل البنك.
- تحديث السياسات والمعايير والإجراءات بما يتوافق مع متطلبات الجهات التنظيمية في الإمارات.
- متابعة التطورات التنظيمية وتقييم تأثيرها على البنك.
- تحويل المسؤوليات الرئيسية التنظيمية إلى إجراءات عملية قابلة للتطبيق.
- تعزيز ثقافة الامتثال والمسؤولية والسلوك المهني داخل البنك.
ثانياً: الاستشارات وإدارة أصحاب المصلحة
- تقديم المشورة التنظيمية وإدارة مخاطر السلوك للأعمال والوظائف المساندة.
- مراجعة المنتجات والخدمات والمبادرات الجديدة من منظور الامتثال.
- دعم اتخاذ القرار بناءً على تقييم المخاطر.
- تقديم تحدٍ مهني للأطراف المعنية عند وجود مخاطر تنظيمية أو سلوكية.
- التعاون مع فرق المخاطر والقانون والتدقيق الداخلي.
ثالثاً: التعامل مع الجهات التنظيمية وإدارة التغيير
- دعم التواصل مع الجهات التنظيمية في الإمارات (مثل البنك المركزي وهيئات الرقابة).
- تنسيق الردود على طلبات الجهات التنظيمية والمراجعات والتفتيش.
- إعداد التقارير والردود وخطط المعالجة التنظيمية.
- متابعة التغييرات التنظيمية وتنفيذها داخل البنك.
- حفظ سجلات دقيقة لجميع المراسلات التنظيمية.
رابعاً: الحوكمة والرقابة
- تقديم رقابة مستقلة (Second Line of Defense) على أنشطة البنك.
- متابعة الالتزامات التنظيمية وخطط المعالجة.
- إعداد تقارير الامتثال ومواد اللجان الإدارية.
- تصعيد القضايا الجوهرية المتعلقة بالمخاطر التنظيمية.
- تعزيز فعالية أنظمة الحوكمة والرقابة.
خامساً: إدارة مخاطر الامتثال والسلوك
- تحديد وتقييم ومراقبة مخاطر الامتثال والسلوك.
- تنفيذ مراجعات موضوعية (Thematic Reviews).
- إدراج المخاطر ضمن إطار إدارة المخاطر المؤسسي.
- متابعة المخاطر السلوكية ومؤشرات حماية العملاء.
- تطوير وتنفيذ خطط التخفيف والمعالجة.
سادساً: إدارة التغيير التنظيمي
- متابعة التطورات التنظيمية ومتطلبات الجهات الرقابية.
- تقييم أثر التغييرات التنظيمية على البنك.
- إدارة سجل التغييرات التنظيمية وخطط التنفيذ.
- مراقبة تقدم التنفيذ وتصعيد التأخير أو المخاطر.
- إعداد تقارير للإدارة حول الجاهزية التنظيمية.
سابعاً: الإشراف على التقارير التنظيمية
- ضمان دقة وموثوقية التقارير المقدمة للجهات التنظيمية.
- مراجعة التقارير والتحقق من التوافق مع المعايير التنظيمية.
- تحسين جودة البيانات والضوابط الخاصة بالتقارير.
- معالجة الأخطاء والتباينات في التقارير.
- تطوير أنظمة الرقابة الخاصة بالتقارير التنظيمية.
ثامناً: ثقافة الامتثال والسلوك المهني
- تعزيز ثقافة النزاهة والامتثال داخل البنك.
- تطوير وتنفيذ برامج تدريب وتوعية للموظفين.
- دمج مفاهيم الامتثال في القرارات اليومية للأعمال.
المؤهلات المطلوبة
- درجة بكالوريوس في القانون، المالية، المحاسبة، إدارة الأعمال أو تخصص ذي صلة.
- شهادات مهنية مفضلة: ACAMS، ICA Diploma (Compliance / Risk / Governance)، CAMS، CFA أو ما يعادلها.
الخبرة المطلوبة
- من 8 إلى 12 سنة خبرة في الامتثال التنظيمي داخل البنوك أو المؤسسات المالية.
- خبرة قيادية أو إشرافية في الامتثال.
- خبرة في التعامل مع الجهات التنظيمية في الإمارات.
- معرفة قوية بقوانين البنك المركزي الإماراتي، حماية المستهلك، AML/CFT، الحوكمة ومخاطر السلوك، والقوانين المصرفية الحديثة.
المهارات المطلوبة
- مهارات قوية في إدارة أصحاب المصلحة والتأثير على الإدارة العليا.
- مهارات تواصل وكتابة تقارير تنظيمية عالية المستوى.
- نزاهة مهنية عالية واستقلالية في الحكم.
- قدرة على العمل في بيئة تنظيمية سريعة التغير.
- مهارات تحليل قوية ودقة عالية.
- خبرة قيادية في بناء فرق عمل قوية.
ما يميز هذه الوظيفة
تُعد هذه الوظيفة فرصة استثنائية للمتخصصين في مجال الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر للانضمام إلى أحد البنوك الرائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة. يوفر الدور بيئة عمل تنظيمية متطورة تتيح للمتقدمين فرصة التأثير المباشر في تعزيز الحوكمة المؤسسية وضمان الامتثال لأعلى المعايير التنظيمية المحلية والدولية.