نبحث عن مدير امتثال خبير لقيادة إطار الامتثال الشامل في شركة رائدة بتجارة المعادن الثمينة بدولة الإمارات. تتطلب الوظيفة إشرافاً كاملاً على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والعناية الواجبة للعملاء، والالتزام باللوائح المنظمة لتجار المعادن الثمينة والأعمال غير المالية المحددة. ستكون نقطة الاتصال الرئيسية مع الهيئات التنظيمية والمدققين الخارجيين، مع مسؤولية بناء ثقافة امتثال راسخة تقلل المخاطر التشغيلية والتنظيمية.
المهام والمسؤوليات
- تطوير وتنفيذ إطار امتثال وAML/CFT متوافق مع القوانين الإماراتية وأفضل الممارسات العالمية في قطاع المعادن الثمينة.
- الإشراف على عمليات KYC وCDD وEDD للعملاء، ومراقبة المعاملات لكشف الأنماط المشبوهة والانتهاكات المحتملة.
- مراجعة واعتماد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) والالتزام بالجداول الزمنية التنظيمية للإبلاغ.
- إدارة فحص العقوبات للعملاء والموردين والمستفيدين ضد القوائم المحلية والدولية المعتمدة.
- إجراء تقييمات مخاطر مؤسسية دورية وتصميم استراتيجيات تخفيف ومعالجات فعالة.
- قيادة المراجعات الداخلية ودعم التدقيقات الخارجية والتفتيشات التنظيمية مع متابعة خطط العمل التصحيحية.
- إعداد تقارير دورية ولوحات مؤشرات مخاطر رئيسية (KRIs) للإدارة العليا ومجلس الإدارة.
- تصميم وتنفيذ برامج توعية وتدريب AML مستمرة لجميع الموظفين وتعزيز ثقافة النزاهة والامتثال.
الشروط والمسؤوليات الرئيسية
- بكالوريوس في القانون، المالية، إدارة الأعمال، المحاسبة، أو إدارة المخاطر.
- شهادة مهنية معتمدة مثل CAMS أو ICA أو ما يعادلها (مفضل بشدة).
- خبرة 5-8 سنوات في الامتثال، منها سنتان على الأقل في دور إشرافي، ويفضل في تجارة الذهب أو البنوك أو الخدمات المالية.
- إلمام عميق بلوائح الإمارات لـ AML/CFT، والعقوبات، وKYC/CDD/EDD، والتزامات الإبلاغ التنظيمي.
- فهم شامل للمتطلبات التنظيمية المطبقة على تجار المعادن الثمينة وDNFBPs.
- خبرة مثبتة في التعامل مع المنظمين والمدققين وأصحاب المصلحة الخارجيين.
- مهارات قيادية وتحليلية قوية، مع إجادة أنظمة مراقبة المعاملات وفحص العقوبات وإدارة الامتثال.
المميزات والفوائد
- بيئة عمل مهنية في قطاع حيوي ومنظم بدولة الإمارات.
- فرصة لقيادة وظيفة امتثال استراتيجية ذات تأثير مباشر على حوكمة الشركة.
- تعامل مباشر مع الجهات التنظيمية وبناء خبرة تنظيمية متخصصة في المعادن الثمينة.
نصائح لاجتياز المقابلة والقبول في هذه الوظيفة
- أبرز خبرتك العملية في قطاع المعادن الثمينة أو DNFBPs تحديداً، واذكر أمثلة حقيقية لتقييمات مخاطر نفذتها.
- استعد لمناقشة حالات معقدة في KYC/EDD وكيفية معالجتك لمعاملات مشبوهة مع الحفاظ على سرية التحقيق.
- أظهر معرفتك المحدثة بقرارات مجلس الوزراء الإماراتي وتوجيهات المصرف المركزي الأخيرة الخاصة بتجار المعادن الثمينة.
- قدم أمثلة على تقارير KRIs ولوحات معلومات طورتها للإدارة العليا، وكيف ساهمت في قرارات استباقية.
- بين قدرتك على الموازنة بين متطلبات الامتثال الصارمة واحتياجات العمليات التجارية من خلال أمثلة سابقة.